Schritt 1
Sparten des Kunden
Sparte wählen, Versicherer + Jahresbeitrag eintragen, Umdeckungsweg wählen. AP-/BP-Sätze und Courtage werden automatisch berechnet.
| Sparte | Versicherer | Jahresbeitrag | Umdecken zu… | AP-/Courtagesatz | AP-/Courtage | BP-/Courtagesatz | BP-/Courtage p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Summe | 0 € | 0 € | ||||||
Logik: Im 1. Jahr fließt die Abschluss-/Umdeckungscourtage (AP). Ab dem 2. Jahr läuft stattdessen jährlich die Bestands-/Courtagevergütung (BP) – bei Kranken je Monatsbeitrag, bei Leben auf den 30-fachen Jahresbeitrag gerechnet.
Schritt 2
Skalierung – wie oft mache ich das?
Wie oft schaffst du diesen Fall (bzw. ein Geschäft in dieser Größenordnung) pro Monat? Das Tool rechnet Monat, Jahr 1 und die Kumulation über mehrere Jahre hoch.
| Zeitraum | AP-/Courtage | BP-/Courtage | Summe |
|---|---|---|---|
| Pro Fall | 0 € | 0 € | 0 € |
| Pro Monat (alle Fälle) | 0 € | 0 € | 0 € |
| Pro Jahr (12 Monate, konstante Taktzahl) | 0 € | 0 € | 0 € |
| Jahr | AP-/Courtage (Neugeschäft) | BP-/Courtage (Bestand, kumuliert) | Summe Jahr | Kumuliert gesamt |
|---|---|---|---|---|
| Gesamt | 0 € | 0 € | 0 € |
Modellannahme: gleiche Taktzahl jedes Jahr. Ab Jahr 2 kommt für jeden bereits umgedeckten Fall zusätzlich die Bestands-/Courtagevergütung des Vorjahres dazu – Jahr für Jahr kumuliert. AP fließt jedes Jahr neu aus dem Neugeschäft.